ธปท.เผยตรวจพบบัญชีม้ากว่า 4 ล้านบัญชี เจ้าของตัวจริง 2 แสนราย
ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่าขณะนี้ตรวจจับบัญชีม้าได้แล้วมากกว่า 4 ล้านบัญชี แต่เมื่อไล่ตรวจรายชื่อกลับพบว่าเจ้าของบัญชีตัวจริงมีราว 2 แสนราย สะท้อนว่ากลุ่มเดิมหมุนเวียนเปิดบัญชีใหม่อย่างต่อเนื่อง พร้อมเดินหน้าจับมือกระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม (ดีอี) จัดทำทะเบียนกลางเพื่อเฝ้าระวังกลุ่มนี้อย่างใกล้ชิด
ข้อมูลดังกล่าวเปิดเผยโดยรองผู้อำนวยการสายนโยบายและกำกับผู้ให้บริการการชำระเงิน ธปท. ภายหลังร่วมงาน Global Anti-Scam Summit (GASS) Asia 2026 เมื่อวันที่ 10 พฤศจิกายน 2569 ที่กรุงเทพฯ
4 ล้านบัญชี แต่คนจริงราว 2 แสนราย
ธปท. ระบุว่าในระบบการชำระเงินมีบัญชีที่เคลื่อนไหวอยู่ราว 200 ล้านบัญชี จากฐานข้อมูลนี้ตรวจจับบัญชีม้าได้เกิน 4 ล้านบัญชี โดยตัวเลขที่สูงมาจากการเปิดบัญชีใหม่วนไปเรื่อย ๆ ของคนกลุ่มเดิม
เดิมการกวาดล้างบัญชีจำนวนมากใช้มาตรการคัดกรองลูกค้า (Customer Profiling) แต่บทเรียนที่ผ่านมาพบว่าผู้บริสุทธิ์บางส่วนได้รับผลกระทบด้วย ปัจจุบันจึงทำงานร่วมกับ บก.ปอท. และให้กระทรวงดีอีถือรายชื่อในรูปแบบทะเบียน แบ่งผู้ถือบัญชีม้าเป็นสีตามระดับความเข้มข้น และปรับปรุงข้อมูลต่อเนื่อง
ทะเบียนกลางช่วยผู้บริสุทธิ์ปลดล็อกง่ายขึ้น
ฐานข้อมูลกลางนี้ช่วยให้ผู้ที่ถูกระงับบัญชีโดยไม่ได้กระทำผิดตรวจสอบและขอปลดล็อกได้สะดวกขึ้น เช่น ผู้ที่มีบัญชีกับ 7 ธนาคารและถูกระงับทั้งหมด จะรู้ได้ว่าแต่ละแห่งดำเนินการถึงขั้นไหน และทราบว่าคำสั่งระงับมาจากหน่วยงานใด ไม่ว่าจะเป็นสำนักงาน ปปง. หรือสถานีตำรวจแห่งใด โดยไม่ต้องเดินสายติดต่อทีละธนาคารเหมือนในอดีต
เงินเหยื่อหายใน 2-3 นาที
ธปท. ชี้ว่าความเร็วของมิจฉาชีพยังเป็นโจทย์ใหญ่ ข้อมูลกลางพบว่าเงินที่ออกจากบัญชีเหยื่อมักถูกโอนต่อไปยังคริปโตเคอร์เรนซีหรือบัญชีปลายทางภายใน 2-3 นาที ขณะที่ผู้เสียหายใช้เวลาแจ้งความเฉลี่ยราว 30 ชั่วโมง
ปัจจุบันภาคธนาคารระงับเงินตามทอดได้เฉลี่ยราว 20% ต่อเดือน ซึ่งเงินส่วนนี้จะเข้าสู่กระบวนการพิจารณาคืนแก่ผู้เสียหายโดยสำนักงาน ปปง. ธปท. จึงย้ำว่าการป้องกันก่อนเงินไหลออกสำคัญที่สุด เพราะการติดตามเงินคืนและการต่อสู้คดีใช้เวลานานและซับซ้อน
แหล่งอ้างอิง
อีจัน: “ธปท. ไล่ปิดบัญชีม้าพบทะลุ 4 ล้านบัญชี จับชื่อเจ้าของ 2 แสนคน” (13 พฤศจิกายน 2569)
The Bangkok Times: ภาพประกอบงาน Global Anti-Scam Summit Asia 2026 (พฤศจิกายน 2569)